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对银行和金融支付体系改革项目估算备忘录

意见的银行和金融重建项目支付系统的评估书 欧盟委员会,以下简称委员会在2016年的提案7月4日的欧洲议会和理事会指令,防止利用金融系统洗钱和恐怖融资的指令(欧盟)八百四十九

意见的银行和金融重建项目支付系统的评估书

欧盟委员会,以下简称委员会在2016年的提案7月4日的欧洲议会和理事会指令,防止利用金融系统洗钱和恐怖融资的指令(欧盟)八百四十九分之二千○一十五(第四反洗钱指令)和指令一百零一分之二千零九/ EC(COM的(2016) 450最终),以下简称为洗涤修正指令。


委员会建议增加第四反洗钱指令32A条,其延伸到银行,并获得有关当局maksutiliasiakkuuksia信息。根据建议,成员国应该建立一个集中的自动化银行和支付帐户注册,或信息检索系统,这将使当局,自然人和法人的银行和支付账户信息的直接访问。该系统应该在帐户所有者的名字和他的可用之人,反过来,使用帐户和身份信息,收件人的姓名和身份信息,银行账户或支付账户IBAN账户号码以及打开和关闭日期(第32条之二第3款)。 

 

银行和重点提案续约支付账户制度的谅解备忘录评估

财政部的备忘录中提出要建立,以及电子信息检索系统,该寄存器。由支付机构,投资公司,金融和信用卡社区和虚拟货币兑换服务供应商在客户账户存的登记册,以及帐户持有人,并在牌照持有人的基本信息输入。该寄存器可以很容易识别其询问党的权威,并通过电子信息检索系统查询(例如,账户交易数据),以有机会获得一个单独的客户端或服务信息提供者发送先进。  

估计备忘录提出,访问这个寄存器和电子检索系统被授予反洗钱法,第1月7日§THF(HE二千〇一十六分之二百二十八)所指的主管部门和律师协会(以下简称芬兰律师协会),税务总局,国家行政,金融稳定局,社会保险事业管理,海关和边防警卫。

 

备忘录建议,芬兰律师协会的声明估计

芬兰律师协会欢迎建立电子注册,以及信息检索系统的组合的建议。 

注册表中,由律师保证了接口的组合汇集的账户保密,所以,在与律师的记录连接的电子收银机汇总账户必须始终包含明确的信息,银行账户是律师的客户资金帐户律师的保密性。芬兰律师协会要求通过电子接口当局不能在所有获得任何其它信息,但当局将接近账户持有人作为一名律师,以确定客户的资产账户交易。

对属于银行保密制度的信用和支付机构起诉和调查机关破案的,以及在具体的立法其他机关的范围内事项的信息,。其中进行审前调查当局的罪行在规定的接收关于律师知情权的具体情况依法汇集的账户交易。在备忘录的其他估计提及当局没有根据特别法,不知道他们获得律师权的基础上,目前的建议。   

律师客户资产账户有关,因为在3第7章§的特殊作用律师的保密性,这是由法律规定5℃§规定,确定第17章,第13和9§,调查法,八月第7章§在一起,被迫方法等账户。

 





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